Como realizar transferências entre contas no sistema financeiro

Manter o controle sobre a movimentação de dinheiro entre diferentes contas da sua empresa é fundamental para que o saldo final seja fidedigno. No ERP, a funcionalidade de transferência permite registrar esse trânsito de valores de forma organizada.

Neste tutorial, você aprenderá como realizar e gerenciar essas movimentações internas.

O que é a transferência entre contas no ERP?

A transferência interna é o registro da passagem de um valor de uma conta bancária para outra, ou até mesmo entre o caixa interno (dinheiro em espécie) e uma conta corrente, pertencentes à mesma empresa.

Quando utilizar a funcionalidade de transferência interna

Você deve utilizar essa função sempre que houver movimentação de recursos que não represente uma despesa ou receita real, como:

→ Saque de dinheiro do banco para o caixa da loja.

→ Depósito de valores em espécie na conta corrente.

→ Transferência de saldo da conta corrente para uma conta de investimentos ou poupança

Impacto das transferências no fluxo de caixa e saldos

Embora a transferência não altere o lucro da empresa (pois o dinheiro apenas mudou de lugar), ela é vital para o fluxo de caixa. Se você não registrar a saída de uma conta e a entrada na outra, os saldos individuais estarão sempre incorretos, dificultando a conciliação posterior.

Passo a passo para realizar uma transferência

O processo é simples e garante que o lançamento seja refletido simultaneamente nas duas contas envolvidas.

Acessando o menu de movimentações financeiras

1. No menu lateral, acesse a aba "Financeiro" > "Transferências".

2. Preencha os campos e clique em "Cadastrar".

Preenchimento de dados: conta de origem e conta de destino

Conta de Origem: Selecione a conta de onde o dinheiro está saindo.

Conta de Destino: Selecione a conta para onde o dinheiro será enviado.

Certifique-se de que ambas as contas já estejam devidamente cadastradas no sistema.

Definição de datas, valores e histórico da operação

1. Insira o valor exato da movimentação.
2. Informe a data em que a transferência ocorreu.
3. No campo histórico ou Descrição, escreva um detalhe que facilite a identificação (ex: "Transferência para aplicação mensal" ou "Reposição de fundo fixo").

Gerenciamento e conferência das transferências

Após realizar o lançamento, você pode monitorar e ajustar as informações sempre que necessário.

Vinculação de comprovantes e documentos à movimentação

Para uma gestão mais segura, você pode anexar o comprovante da operação bancária diretamente no lançamento. Isso facilita auditorias futuras e comprova que a movimentação registrada no sistema realmente aconteceu no banco. 

Para isso, vá em "Financeiro" > Contas a pagar" > "Anexos", selecione o arquivo desejado e clique em "Atualizar". 
Faça o mesmo em contas a receber. 

Conciliação de transferências bancárias

O último passo é garantir que o que foi registrado no sistema bate com o que o banco informa.

Verificação de saldos após a conclusão da transferência

Após salvar a transferência e conciliá-la, verifique o Extrato de Contas. O saldo da conta de origem deve ter diminuído e o da conta de destino deve ter aumentado exatamente o valor informado. Se os saldos baterem, sua movimentação foi concluída com sucesso.